 |
Freiberufler & SelbstständigeUnternehmerInVermögensaufbau und Ruhestandsplanung von Freiberuflern & Selbstständigen müssen wesentlich in Eigenverantwortung gestaltet werden. Die Besonderheiten der Unternehmer finden häufig keine adäquate Berücksichtigung. Woran liegt’s? Einerseits sind Produktangebote, steuer- und rechtliche Auswirkungen nur mit viel Arbeit und Mühe zu überblicken. Der Betrieb lässt diesen Zeitaufwand oft nicht zu. Andererseits werden Produkte und Beratungsdienstleistungen in der vertrieblichen Zielsegmentierung von Institutionen gern standardisiert aus anderen Segmenten adaptiert. Standortanalyse Erster Schritt ist eine Bestandsaufnahme der Vermögens-situation und bestehender Rentenanwartschaften (privat, betrieblich, gesetzlich, Versorgungswerke freier Berufe). Erst die Analyse dieser Komponenten und deren Wechselwirkung ermöglicht einen aussagekräftigen Status Quo. Dieser bildet dann das Fundament für weitere, zukünftige Strategien. Die in der Mehrzahl anzutreffende isolierte Betrachtung einzelner Bausteine verschenkt regelmäßig enormes Potential. Strategische Planung Unternehmer kennen das: „Wer sein Ziel nicht kennt, für den ist kein Hafen der richtige.“ Und privat? Die nach einem ausführlichen Grundsatzgespräch ausgearbeitete Gesamtstrategie muss die individuellen Parameter von Freiberuflern & Selbstständigen auch berücksichtigen können. Zu nennen sind u.a. flexible Vermögens-dispositionen, schnelle Reaktionsmöglichkeiten in Gewinn- aber auch Verlustphasen und wann (Gewinn-) Entnahmen sinnvoll sind. Und, die Gesamtstrategie bedarf einer laufenden, qualifizierten Betrachtung mit Optionen einer Kurskorrektur. Fazit Die Frage, welche Initiatoren günstige Produkte bieten, reicht bei Weitem nicht aus, um eine effiziente Nachhaltigkeit zu erreichen. Ihr Erfolg • Partner auf Augenhöhe • Ausschöpfung staatlicher Förderungen • Steueroptimierter Vermögensaufbau • Erhöhung der Netto-Renditen • Sicherheit durch laufende Betrachtung • Einen Ansprechpartner, und das langfristig Ihre Individualität und Besonderheiten sind unser Tagesgeschäft. Ihr Financial Partner: Kompetenz auf Ihrer Seite. » Weiter |